R9 Fund Diagnosis

按职业身份与现金流特征，将客户划分为十大客群。点击任意客群卡片，查看该客群的特征画像、KYC 切入点、基金诊断要点与配置组合建议。

聚合东方财富股吧、天天基金吧、百度贴吧、小红书与 7×24 财经快讯的散户讨论热度，映射为 0-100°C 情绪温度。点击按钮实时统计今日最新发帖量与多空词频，对照过去一年分位基准计算盘中温度。

固收+的收益弹性全在「+」里。输入一只或多只固收+基金代码（最多 5 只），解剖每只产品「+」的是什么——科技还是红利、成长还是价值、有没有配可转债，并横向对比重仓股、行业与风格构成。

全球核心指数与资产价格一览：A股、美股、港股、债券、黄金、美元、美债、原油、主题指数与比特币，一屏看尽涨跌节奏。点击按钮拉取最新数据。

老登（地产·白酒·银行·煤炭）、中登（医药·军工·新能源·恒生科技）、小登（AI·半导体·机器人·创业板50）——三个代际板块、23 只指数一屏对比。热度分位 = 板块内指数当日平均涨跌幅按 [-3%, +3%] 映射至 0-100 分，一眼看清今天是谁的行情。点击按钮拉取最新数据。

申万一级行业指数（31 个行业）的涨跌全景：热力图看近期节奏，表格看区间收益。点击按钮拉取最新数据。

申万一级行业季度 PE(TTM) 全景：绿=处于自身历史低位、红=高位，按每行自身 2021 年以来的区间着色，一眼看清哪些行业贵、哪些便宜。2026Q3 列为点击生成时的最新 PE 与历史分位（盘中实时）。

监测 6 只代表性 ETF（沪深300 / 科创50 / A500 / 红利 / 芯片 / 设备）的场内流通份额周度变化，估算市场资金申购赎回方向。红柱为净流入，绿柱为净流出。点击生成时叠加盘中实时行情、今日主力净流入与最新份额变动估算（浅色柱为估算值）。

按宽基 / SmartBeta / 行业主题三大板块、58 个细分分类，汇总各分类 ETF 最新规模、前十大持有人结构（险资 / 国家队 / 券商）、ETF 净流入与对应指数大单净买入。红色为正值，蓝色为负值，底色深浅代表绝对值大小。点击生成时叠加「今日⚡」盘中实时主力净流入。数据来自 Wind（每日自动更新）+ 东方财富（实时）。

中国七巨头（港股：小米、联想、比亚迪、中芯国际、阿里、腾讯、美团）与美国七巨头（苹果、微软、谷歌、亚马逊、英伟达、脸书、特斯拉）的走势对比，透明色块标注各自最大回撤的时间段。点击按钮拉取最新数据。

伦敦金近 50 年价格走势，以及金价与八大关联指标的历史对照：美债 3 个月收益率、10 年期实际收益率、10Y-3M 期限利差、VIX 波动率、美国 CPI 同比、ISM 制造业 PMI、全球黄金供应量、美元指数。图表样式复刻《黄金、白银大幅回撤，不同客户如何沟通？》陪伴材料，点击按钮拉取最新数据。

自动获取当日市场行情与板块数据，调用本地 daily-market-hotspot skill 生成 R9 风格的市场点评文章。

把上方的每日市场点评转化为与客户的聊天方案：锁定目标客群、设计需求挖掘问题、提炼客户听得懂的财经内容、讲清对投资的影响、给出下一步动作。内容与当日点评紧密联动，生成前请先生成今日点评。

输入真实基金代码，基于天天基金全历史真实净值回测定投效果，并与单笔买入做净值走势对比。支持定投频率、申购费率、分红方式等参数。

最多 5 只基金按自定义比例构建组合，基于天天基金全历史真实复权净值回测组合表现，并与各基金单独走势对比。比例合计不为 100% 时自动归一化。

上传理财经理的电话约访录音，系统自动转写对话内容，对照《销售辅导观察卡：电话约访》（破冰 / 目的说明 / 异议处理 / 完成，满分 100）逐项打分点评，并摘录精彩原话，生成可直接用于辅导复盘的评分表。

双向角色扮演：我演理财经理——AI 扮演真实客户（有情绪、有戒备、会拒绝），练完点「结束并点评」，AI 教练按 KYC、配置思维、风险揭示、异议处理、促成节奏五个维度打分并给示范话术；我演客户——AI 扮演资深理财经理，应答思路学习自 R9《六大类客群经营思路及话术垫板》（已脱敏），你尽情刁难，看它怎么接招。对话中提到具体基金（代码或名称，如「易方达蓝筹」）时，自动调取天天基金真实数据（与模块 3 同源）辅助应答，并在对话中显示数据卡片。

输入基金代码和申购日期（最多 5 只），还原每笔持仓的净值走势：图上标注申购时点与期间最高点，给出持有至今收益、最高点收益和当前回撤，并横向对比谁拿得住、谁坐过过山车。复权净值口径（分红再投资，与天天基金官方收益率一致）。

客户下单前的最后一公里：一条交互式流程带客户「先认识自己」，再算清三笔账——想要的收益市场给得起吗、中间的波动受得了吗、收益和波动放一起现实吗——最后生成一页「给自己的投资约定」，并用真实指数数据看清固收+的「+」到底加的是什么。适合面访时陪客户当场划一遍。

输入投顾组合名称（如「长赢指数投资计划」「春华秋实」「周周同行」）或组合代码（ZH/SI 开头），最多 4 个同场竞技：各期收益、年化、最大回撤、夏普、波动率全指标对比，归一化净值走势叠加，成分基金持仓与最近调仓一目了然。数据来源：且慢（盈米基金）公开数据。

上证指数、沪深300、创业板综、恒生指数、标普500、纳斯达克、伦敦金现、ICE布油、标准普尔比特币指数九大类资产的两两日收益相关系数矩阵。选择周期后点击生成：蓝色为正相关、橙色为负相关，颜色越深相关性越强。适合向客户解释资产配置的分散化逻辑。

一键生成今年以来涨幅前十的公募基金（天天基金官方榜，A/C 份额合并）：日涨跌、近7日/1月/3月/6月、今年来收益、全市场排名、投资风格与方向，点击「重仓」展开最新十大重仓股，下方附十大牛基今年以来净值走势对比。收益为复权口径（分红再投资）。

一键生成今年以来净申购前十的持营基金（剔除货币基金与新发基金，按季报披露的期间申购−期间赎回计算）：收益全周期、份额增幅、托管行，并对每只基金做规模增长归因（业绩驱动 vs 资金驱动）。

一键生成今年以来新成立基金募集规模前十（A/C 份额合并）：募集份额、成立日期、成立后业绩、投资风格与方向、托管行，并对每只基金做热销原因分析。

输入任意基金代码，生成净值走势并叠加每季度申赎份额阴影：红色阴影 = 当季大幅净申购，绿色阴影 = 当季大幅净赎回，颜色越深申赎越剧烈。圆点为各季度末次交易日的假设买入点，并回测持有 1 月 / 3 月 / 6 月 / 1 年 / 至今的收益——用来验证「基民大幅申购时往往不是好买点、大幅流出时反而相对划算」的逆人潮假说。

投资收益 = β（市场收益）+ α（基金经理超额）− c（投资成本）+ γ（投资者行为损益）。输入任意基金代码，把「基金赚的钱」拆成这四块，回答一个问题：基金赚钱，基民到底赚到了没有？

以 930950 中证偏股型基金指数（Wind 885001 的免费替代口径）为基准——它代表全体偏股基金的平均水平。输入基金代码，看这只基金相对「平均基」的超额曲线与分年度胜负，回答：它的收益是真 α，还是只是跟对了风向？

每季度全市场基金重仓股按「持有基金家数」排名 TOP50：TOP10 平均被多少只基金持有，就是市场的抱团温度计。回答两个问题：现在抱团紧不紧？我的基金重仓股是不是隐性抱团？

客户问「我的债基为什么跌了」时，先看这四张图：十年国债（利率方向）、期限利差（曲线形态）、信用利差（信用风险定价）、FR007（资金面松紧）。每张小图标注最新值、2 年分位与近 20 日变动。

新基金发行是经典的逆向情绪指标：冰点期往往对应布局窗口，爆款期需要警惕追高。按月度聚合全市场新成立基金的募集规模、只数与平均募集天数，与「9菜情绪温度」互相印证。